CaratConcept™

Der Leitgedanke des innovativen Investitionsansatzes basiert darauf, den grössten Teil des 3a Vorsorgeguthabens in breit diversifizierte Indexpapiere – sogenannte ETFs anzulegen. ETFs sind äusserst kostengünstig und dienen dazu, die grossen Indizes abzubilden.

Aufgrund der Zusammensetzung kann mit dem Index-Teil nur eine beschränkte Outperformance erwirtschaftet werden. Infolge dessen, wird der übrige Teil der Vermögenswerte in Märkte mit attraktiven, überdurchschnittlichen Renditen investiert, um dem Portfolio einen „Renditekick“ zu verleihen und den jeweiligen Benchmark zu schlagen.

Der Index-Teil bewegt sich dabei in einer Bandbreite von 60 bis 100 Prozent.